みらいへの準備はじめようキャンペーン!!


みらいへの準備はじめようキャンペーン!!

キャンペーンについて

① 積立投信
1,000円
キャッシュバック
≪対象≫ キャンペーン期間中に当行で初めてご契約いただいた積立投信(毎月5,000円以上で期間指定のないもの[つみたてNISAでのご契約を含む])で、2018年11月末までに引落しを確認できたご契約が対象です。
  • これまでに当行と積立投信を契約されたことのある方は対象外とさせていただきます。
≪キャッシュバック≫ 引落しが確認できた月の翌月に投信指定口座等へ行う予定です。
② つみたてNISA
1,000円
キャッシュバック
≪対象≫ キャンペーン期間中につみたてNISAにより当行でご契約いただいた積立投信(毎月1,000円以上で期間指定のないもの)で、2018年11月末までに引落しを確認できたご契約が対象です。
≪キャッシュバック≫ 2018年12月に抽選を行い、2019年1月頃に当選者の投信指定口座に入金する予定です。
③ iDeCo
図書カード
プレゼント
≪対象≫ キャンペーン期間中に個人型確定拠出年金の加入申出書が群馬銀行または東京海上日動火災保険株式会社へ到着した新規加入者(拠出を行う方)が対象です。
≪プレゼント≫ 図書カードは2018年11月下旬頃に、先着1,000名さまに一斉に送付いたします。
ご住所不明・連絡不能等の理由で、ご連絡や商品のお届けができない場合は、プレゼントを無効にさせていただきます。
  • キャッシュバック/図書カードプレゼントは一時所得となり、確定申告が必要な場合があります。ただし、他に一時所得(賞金、生命保険の満期金等)がなければ税金はかかりません。
  • キャッシュバック抽選結果および図書カードプレゼント該当者の発表は、投信指定口座への入金およびプレゼントの発送をもって代えさせていただきます。

つみたてNISA

課税関係

2018年1月以降、つみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)をご利用の場合、毎年、一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託から生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります。販売会社で非課税口座を開設するなど、一定の条件に該当する方が対象となります。

つみたてNISAに係る当行からのお知らせ・確認事項について

  • つみたてNISAに係る契約(累積投資契約)により買付られた投資信託の信託報酬等の概算値を、原則として年1回通知いたします。
  • 基準経過日(つみたてNISA(累積投資勘定)を設けた日から10年を経過した日、および以後5年を経過した日ごと)におけるつみたてNISA口座開設者の氏名・住所を確認させていただきます。定められた確認期間内に確認ができない場合は、つみたてNISA(累積投資勘定)での買付ができなくなります。
  • つみたてNISAは、年間40万円の枠を超えて買付することはできません。
  • つみたてNISAは、定期かつ継続的な方法による買付に限定されます。
  • つみたてNISAとNISAは選択制であり、併用はできません。
  • つみたてNISAは、NISAとは異なりロールオーバーできません。
  • 他の口座との損益通算はできません。また、非課税口座内で譲渡損が発生したとしても繰越控除することはできません。
  • 非課税口座内で保有している株式投資信託等を一度売却すると、売却部分の非課税投資枠は再利用できません。
  • 株式投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であるため本制度のメリットは受けられません。

ファンドの費用

購入時 購入時手数料 ありません。
保有期間中 運用管理費用
(信託報酬)
各ファンドの日々の純資産総額に対して、次に掲げる率をかけた額
  • つみたて日本株式
    (日経平均)
年率0.1944%
(税抜 年率0.1800%)
  • つみたて先進国株式
年率0.2160%
(税抜 年率0.2000%)
  • つみたて新興国株式
年率0.3672%
(税抜 年率0.3400%)
  • つみたて8資産均等
    バランス
年率0.2376%
(税抜 年率0.2200%)
  • 上場投資信託(リート)は市場の需給により価格形成されるため、上場投資信託の費用は表示しておりません。
その他の費用・
手数料等
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる費用等
  • 上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。
換金時 信託財産留保額 ありません。

積立投信・つみたてNISA

投資信託および積立投信申込時のご留意事項について

  • 投資信託は預金商品ではなく、元本および分配金の保証はありません。
  • 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券等(株式・債券等)の値動きにより変動する(外貨建資産は為替変動リスクもあります)ため、お受取金額が投資元本を割込む(損失が生じる)リスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身が負担することとなります。
  • ご購入時等に各種手数料がかかります(投資信託の購入、保有、換金等に係る費用の合計=購入時手数料(お申込手数料)(お申込代金の最大3.24%)+運用管理費用(信託報酬)(純資産総額に対し最大年2.16%)+信託財産留保額(換金時の基準価額の最大0.5%)+その他費用)。
    • 一部のファンドについては、運用実績に応じて成功報酬が別途かかる場合があります。
    • その他費用、成功報酬は運用状況等により変動するため、その総額および上限額等を示すことができません。
  • お申込みにあたっては、契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)等を十分お読みいただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

iDeCo

  • 群馬銀行と東京海上日動火災保険株式会社は運営管理機関です。
  • 確定拠出年金への加入にあたっては運営管理機関が提供する資料等を十分ご確認ください。

【資料請求先】

群馬銀行資産形成サポート部

027-254-7442

受付時間 9:00~17:00
(土・日・祝休日、12/31~1/3を除く)

詳しくは、お近くの群馬銀行窓口またはダイレクトセンターまでお問合わせください。

群馬銀行ダイレクトセンター

0120-13-9138

受付時間 9:00~17:00
(土・日・祝休日、12/31~1/3を除く)