お客さまは、代理金融機関(ぐんぎん証券株式会社(以下、「ぐんぎん証券」といいます))を通じて、投資一任業者(株式会社ウエルス・スクエア(以下、「ウエルス・スクエア」といいます))と投資一任契約を締結します。代理金融機関は、ウエルス・スクエアの代理人として、投資一任契約の締結の代理を行い、お客さまにコンサルティング・サービスを提供します。

野村グループのファンドラップ専門の資産運用会社です。
野村アセットマネジメントと野村フィデューシャリー・リサーチ&コンサルティング株式会社、野村総合研究所の投資運用や金融ソリューションのノウハウと経験を結集して設立されました。

ファンドラップには、2つのサービス・プログラムがあります。
お客さまには、下記のいずれかのプログラムをご選択いただきます。

お客さまの資産運用に関するご意向や投資経験、投資資金の性格、リスク許容度等をお伺いします。

ヒアリングでお伺いした内容に基づいて、ウエルス・スクエアがお客さまに適していると考える運用コース(資産配分)をご提案します。

ヒアリングの結果をもとに、ウエルス・スクエアが独自のリスク・リターン分析モデルによって、お客さまのリスク許容度に応じた資産配分を導き出します。

リスク許容度に応じた運用コース別のリスク・リターン(イメージ)

お客さまとご契約した運用コース(資産配分)に基づいて、専用投資信託に投資することで、運用を開始します。
原則、3月、6月、9月、12月に目標とする資産配分比率の見直しを行い、その翌月に運用資産に反映します。

運用資産の値上がりや値下がりによって、目標とする資産配分比率との乖離が生じた場合、ウエルス・スクエアが一定のルールにしたがって、目標とする資産配分比率へ戻す調整(リバランス)を行います。

お客さま一人ひとりの運用報告書を、ウエルス・スクエアが3ヶ月ごとに作成し交付します。
運用報告書では、ご契約内容、資産配分、残高明細、取引明細等の運用状況についてご報告いたします。

運用報告書(イメージ)

お客さまの投資目的の変更や投資環境の変化等によって、ご契約内容の見直し(増額、減額、サービス・プログラム変更、運用コース変更)をご希望される場合は、群馬銀行またはぐんぎん証券のお取引店にてお申込みください。
ご契約の見直し内容により、改めてお客さまの資産運用に関するご意向やリスク許容度等をお伺いさせていただく場合があります。

■「定時定額払戻し」サービスのイメージ

当サービスでは、下記に定める計算期間、計算基準額に応じた投資顧問報酬をお支払いただきます。

報酬率

運用管理費用、信託財産留保額　等

投資対象となる投資信託については、運用管理費用(信託報酬)(信託財産に対し最大で年1.35％(消費税等込み))、信託財産留保額(換金時最大で信託財産の0.30％)のほか、売買等の取引費用や監査費用等のその他の費用が信託財産から差引かれます。また、専用投資信託が投資する投資信託証券には運用実績に応じて成功報酬がかかるものがあります。
これらの費用の合計額および上限額については、資産配分、運用状況、運用実績等に応じて異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。
詳しくは、契約締結前の書面、投資信託説明書(交付目論見書)およびお客さま向け資料でご確認ください。