オープン型外貨定期預金

オープン型外貨定期預金（自動継続）をお始めになる前に

オープン型の外貨預金は、為替変動によって

解約時のお受取円貨額が左右されます。

お預け入れ時に比べご解約時の為替相場が

円安の場合		為替差益発生
円高の場合		為替差損発生

｜米ドル建の場合｜ユーロ建の場合｜

米ドル建の場合

• お預け入れ時の為替相場は『TTS相場（仲値(注)＋1円（為替手数料））−0.50円』

  ※米ドル建オープン型外貨定期預金（自動継続）をお預け入れ頂く場合、お預け入れ時の為替手数料を1米ドルにつき、0.50円割引きいたします。

  ※自動継続以外の米ドル建外貨定期預金のお預け入れ時の相場は、TTS相場（仲値＋1円（為替手数料））で、割引相場の適用はありません。

• ご解約時の為替相場は『TTB相場（仲値−1円（為替手数料））』となります。

例えば… 仲値が1米ドル=99.50円なら、

お預け入れ時の相場は、 TTS(99.50円＋1.00円)−0.5円＝100.00円 ご解約時の相場は、 TTB(99.50円−1.00円)＝98.50円

お預け入れ時の相場−ご解約時の相場＝1.50円

ユーロ建の場合

• お預け入れ時の為替相場は『TTS相場（仲値＋1.5円（為替手数料））』
• ご解約時の為替相場は『TTB相場（仲値−1.5円（為替手数料））』となります。

注　仲値とは、米ドルの場合は毎日10時頃、ユーロの場合は毎日11時頃（10万通貨単位以上のお預け入れの場合は、お預け入れ時）の銀行間で取引される相場の中心値を基に決定される為替相場です。 テレビや新聞等で報道されているのは、刻々変化する銀行間取引における相場です。

例えば… 仲値が1ユーロ=128.50円なら、

お預け入れ時の相場は、 TTS(128.50円＋1.50円)＝130.00円 ご解約時の相場は、 TTB(128.50円−1.50円)＝127.00円

お預け入れ時の相場−ご解約時の相場＝3.00円

オープン型外貨定期預金（自動継続）の運用例

｜米ドル建の場合｜ユーロ建の場合｜

米ドル建の場合

100万円を米ドルで6か月運用した場合

（お預け入れ日：平成21年6月22日 満期日：平成21年12月22日）

※米ドル建て外貨定期預金のお利息の計算につきましては、1年を360日として計算します。

※円ベースの実質利回りは365日ベースで計算します。

※米ドル建の場合で、お客さまご自身で条件を変えて試算される場合は、こちらをご参照ください。

ユーロ建の場合

130万円をユーロで6か月運用した場合

（お預け入れ日：平成21年6月22日 満期日：平成21年12月22日）

※ユーロ建て外貨定期預金のお利息の計算につきましては、1年を360日として計算します。

※円ベースの実質利回りは365日ベースで計算します。

満期日のお取り扱い

解約等のお申し出がない限り、次のようにお取扱いいたします。
元加式の場合、お利息を加えて同じ期間の同一通貨建外貨定期預金に継続いたします。
利払式の場合、お利息をご指定の外貨普通預金口座に入金し、元金は同じ期間の同一通貨建外貨定期預金に継続いたします。
また、お申し出により解約し、下記の手続きをすることができます。

｜米ドル建の場合｜ユーロ建の場合｜

米ドル建の場合

ユーロ建の場合

商品概要

お取扱通貨	米ドル・ユーロ
預入金額	1,000通貨単位以上500,000通貨単位未満（1セント単位）
預入期間	1か月、3か月、6か月、1年の4種類
満期日のお取扱い	解約等のお申し出がない限り、次のようにお取扱いいたします。 元加式の場合、お利息を加えて同じ期間の同一通貨建外貨定期預金に継続いたします。 利払式の場合、お利息をご指定の外貨普通預金口座に入金し、元金は同じ期間の同一通貨建外貨定期預金に継続いたします。
利　率	利率は市場金利の動向に応じて下記の金額別に決定します。 1,000通貨単位以上 〜 10,000通貨単位未満　 10,000通貨単位以上 〜 100,000通貨単位未満　 100,000通貨単位以上 〜 500,000通貨単位未満　 ※500,000通貨単位以上 〜 ※500,000通貨単位以上については、元加式の継続扱いの場合の金額であり、新規預入はできません。 注1　利率は変動する場合がありますので、お預け入れ時にご確認下さい。 注2　お預け入れ時の利率は、初回の満期日まで変わりません。 注3　自動継続後の利率は、継続日の利率を適用します。 注4　付利単位は1通貨単位。利息は1年を360日として日割計算します。
自動継続の停止	満期日の前営業日まで受付いたします。 ※自動継続停止の手続きをされた場合は、満期日に書替または解約いずれかの手続きをお願いします。
満期日	満期日が銀行休業日の場合は、翌営業日を満期日として取扱います。 ただし、翌営業日が翌月となる場合は、前営業日を満期日として取扱います。
お取扱時間	公表相場、預金利率決定の関係上、米ドルについては午前10時以降、ユーロについては、午前11時以降の営業時間中のお取扱いとなります。
満期前為替予約	自動継続を停止した場合に限り、満期日の2営業日前までお取扱いすることができます。
中途解約	原則として、お取扱いいたしません。やむを得ず解約する場合は、解約日の同一通貨建外貨普通預金の利率を適用します。 （この場合、利息は1年を365日として日割計算します）
期限後利息	解約日または書替日当日の同一通貨建外貨普通預金利率で計算いたします。 （この場合、利息は1年を365日として日割計算します）
課税区分	お 利息 ： 一律20％が源泉徴収されます。（国税15％・地方税5％） 個人の方は分離課税、法人は総合課税となります。 為替差益： 個人の方は雑所得として、総合課税されます。 （年収2,000万円以下の給与所得者で、為替差益を含め給与以外の所得が年間20万円以下であれば、確定申告は不要です。） 法人は、決算時に営業外収益に加算されます。 為替差損： 個人の方は黒字の雑所得から控除することができます。 法人は決算時に営業外費用として控除することができます。 詳しくは税理士等専門家にご相談ください。
マル優	ご利用いただけません。
預金保険	対象外です。
クーリングオフ	対象外です。

• 通帳を発行いたします。証書は取扱しておりません。
• 自動継続を行わない外貨定期預金をご希望の場合は、営業店の窓口にご相談ください。
• お申し込みになる前に「契約締結前交付書面（提案書）」の内容を十分にお読みください。
• 詳しくは、営業店の窓口までお気軽にお問い合わせ下さい。

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