外貨預金シミュレーション

  • 米ドル建のシミュレーションが可能です。

お客さまご自身が預入条件を入力することにより、ご解約時の円貨額、実質利回りなどを試算いたします。 あくまでも試算ですので、実際のお取引に際しては、窓口にご相談ください。

お客さまの預入条件

下記項目をご入力ください。

預入金額 ドル 1,000米ドル以上1セント単位のお預入れとなります。
預入日(西暦)  
預入期間 1か月、3か月、6か月、12か月の4種類からお選びください。
満期日(西暦)  
預金利率 金額・期間毎に決定いたします。
預入日の相場(TTS) TTSとは外貨預金を作成する場合に適用する為替相場です。
満期日の相場(TTB) TTBとは外貨預金を解約する場合に適用する為替相場です。
  • 預入日・預入期間を入力すると満期日が自動的に表示されます。
  • 預金利率は預入金額・預入期間によって自動的に表示されます。
  • シミュレーションですので、預入日と満期日の為替相場についてはお客さまのご判断にてご入力願います。

シミュレーション結果

米ドル建オープン型外貨定期預金の商品概要については、こちらをご参照ください。

円貨元金
外貨元金 米ドル
外貨利息額 米ドル
税金外貨額 米ドル
税引後外貨受取額 米ドル
税引後円貨受取額
税引後実質利回り
損益分岐点解約相場(TTB) 1ドル=
  • 税引後円貨受取額および税引後実質利回りは、端数処理の関係上、実際のお取引の場合と若干異なることもございます。
  • 損益分岐点解約相場とは、満期日のTTBがこの相場より円高になると、満期時に受取る円貨額が預入時の円貨額を下まわってしまう為替相場のことです。

試算過程

1.預入時の円貨額を算出

×
(1)外貨元金 預入日の相場 (2)円貨元金

2.外貨建の利息を算出(注1)

× × ÷ 360 =
(1)外貨元金
(付利単位1ドル)
外貨預金利率 日数 (3)外貨利息額

3.預金利子税外貨額の算出【税率は、個人のお客さま(分離課税)の場合です。】

× 15.315%(国税)
(3)外貨利息額 (4)国税外貨額(注2)
× 5%(地方税)
(3)外貨利息額 (5)地方税外貨額(注3)
(4)国税外貨額 (5)地方税外貨額 (6)税金外貨額合計

4.税引後外貨受取額の算出

(1)外貨元金 (3)外貨利息額 (6)税金外貨額合計 (7)税引後外貨受取額

5.税引後円貨受取額の算出

×
(7)税引後外貨受取額 満期日の相場 (8)税引後円貨受取額(注4)

6.円ベースの税引後実質利回りの算出

÷ × 365 ÷
 (8)税引後円貨受取額 (2)円貨元金 (2)円貨元金
× 100 =  
日数 (9)円ベースの税引後
実質利回り(注5)
 

7.満期日解約相場TTBの損益分岐点の算出

÷
(2)円貨元金 (7)税引後外貨受取額 (10)損益分岐点TTB(注6)
  1. 付利単位を1米ドルとし、1年を360日として日割計算します。
  2. 算出された税金は小数第3位以下で切り捨てます。
  3. 算出された税金は小数第3位以下で切り捨てます。
  4. 算出された税引後円貨受取額は円未満を切り捨てます。
  5. 円ベースの税引後実質利回りの算出の場合、1年を365日として計算しています。
  6. 算出された損益分岐点となるTTB相場は小数第3位以下を切り上げます。

お申込み・お問合わせ

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